Erstinformation

Bevor wir über Verträge sprechen, sollen Sie wissen, mit wem Sie es zu tun haben, in welcher Rolle ich auftrete und wie ich mein Geld verdiene. Genau das steht auf dieser Seite. Vor der ersten Beratung oder Vermittlung erhalten Sie dieselben Angaben zusätzlich in Textform ausgehändigt.

1. Wer ich bin

Name

Lukas Bruck

Betriebliche Anschrift

Lenaustraße 3
81373 München
Deutschland

Telefon

0152 03248147

Telefax

0511 90 20-60 484

E-Mail

lukas.bruck@swisslife-select.de

2. In welcher Rolle ich tätig bin

Ich bin selbstständiger Vertriebspartner für Swiss Life Select und im Bereich Versicherungen als Mehrfachagent tätig. Das heißt: Ich bin Versicherungsvertreter für mehrere Gesellschaften, nicht Versicherungsmakler. Der Unterschied ist wichtig für Sie — ein Vertreter wird im Auftrag der Versicherer tätig, ein Makler im Auftrag des Kunden.

Die Swiss Life Select Deutschland GmbH ist Teil der Swiss Life Deutschland Holding GmbH, die im Eigentum der Swiss Life Holding AG steht, einem Mutterunternehmen von Versicherungsgesellschaften.

Berufsbezeichnung

Versicherungsvermittler (Mehrfachagent)

Vertrieb

Swiss Life Select

Erlaubnis § 34d GewO

Erlaubnis als Mehrfachagent gemäß § 34d Absatz 1 Gewerbeordnung

Erlaubnis § 34f GewO

Erlaubnis gemäß § 34f Absatz 1 Satz 1 Nr. 1 Gewerbeordnung

Erlaubnisbehörde

IHK für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2, 80333 München

3. Registereintrag und wie Sie ihn prüfen

Ich bin im gemeinsamen Register aller Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler nach § 11a Absatz 1 Gewerbeordnung eingetragen. Sie können den Eintrag jederzeit selbst überprüfen — unter www.vermittlerregister.info genügt die Eingabe der Registernummer.

Registernummer § 34d

D-HN2C-U562B-93

Registernummer § 34f

D-F-156-4RKE-46

Registerbehörde

DIHK — Deutsche Industrie- und Handelskammer
Breite Straße 29, 10178 Berlin
Telefon: 0180 6 00 58 50 (20 Cent je Anruf aus dem deutschen Festnetz, höchstens 60 Cent je Anruf aus dem Mobilfunknetz)
www.vermittlerregister.info

4. Ob ich berate

Ja. Zu den vermittelten Produkten spreche ich eine Empfehlung aus und begründe sie. Grundlage sind Ihre Angaben zu Zielen, Zeithorizont, finanziellen Verhältnissen, Kenntnissen und Erfahrungen sowie Ihrer Risikobereitschaft. Die Begründung erhalten Sie schriftlich.

5. Wie ich vergütet werde

Ich werde auf Provisionsbasis vergütet. Die Vergütung ist in der Prämie beziehungsweise in den Kosten des vermittelten Produkts enthalten und wird vom Produktgeber gezahlt. Eine gesonderte Rechnung an Sie stelle ich nicht.

Zusätzliche Zuwendungen

Über die Provision hinaus nehme ich keine zusätzlichen Zuwendungen an.

6. Beteiligungen

Meine Beteiligungen

Direkte oder indirekte Beteiligungen von über 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens:
Keine.

Beteiligungen an mir

Beteiligungen eines Versicherungsunternehmens oder dessen Mutterunternehmens von über 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital meines Betriebs:
Keine.

7. Zu welchen Anbietern ich vermittle

§ 12 Absatz 1 Nummer 4 der Finanzanlagenvermittlungsverordnung verlangt die Angabe der Emittenten und Anbieter, zu deren Finanzanlagen ich Anlageberatung oder Anlagevermittlung erbringe.

Die Abwicklung läuft über zwei Depotbanken. Über sie sind Fonds einer Vielzahl von Kapitalverwaltungsgesellschaften zugänglich. Eine namentliche Aufzählung wäre mehrere hundert Einträge lang und binnen Wochen veraltet; maßgeblich und jederzeit aktuell ist deshalb die Fondsauswahl der jeweiligen Depotbank:

FNZ Bank SE

vormals ebase, rund 11.600 Fonds und ETFs
Zur Fondssuche

Fondsdepot Bank GmbH

rund 5.000 Fonds

Welche dieser Fonds ich Ihnen tatsächlich vermitteln kann, richtet sich nach der freigegebenen Produktpalette: Es gibt keine Einschränkung — vermittelbar ist die gesamte über die beiden genannten Depotbanken handelbare Auswahl.

8. Wenn Sie sich beschweren möchten

Sprechen Sie mich zuerst direkt an — die meisten Missverständnisse klären sich im Gespräch. Sofern im Falle einer Beschwerde ausnahmsweise keine einvernehmliche Lösung mit Ihnen gefunden werden kann, bin ich bereit, an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer anerkannten Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen. Das Verfahren ist für Sie kostenfrei.

Für die Versicherungsvermittlung sind die beiden erstgenannten Stellen nach § 214 Versicherungsvertragsgesetz zuständig. Diese Zuständigkeit gilt ausdrücklich auch für Streitigkeiten zwischen Versicherungsvermittlern und Versicherungsnehmern, nicht nur gegenüber den Versicherern selbst.

Versicherungsombudsmann e. V.

Zuständig für: Versicherungsvermittlung (außer private Kranken- und Pflegeversicherung)
Postfach 08 06 32, 10006 Berlin
www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung

Zuständig für: private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22, 10052 Berlin
www.pkv-ombudsmann.de

Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung

Zuständig für: Finanzanlagenvermittlung nach § 34f GewO
Barmbeker Straße 2, 2. OG, 22303 Hamburg · Telefon +49 40 69650890
www.schlichtung-finanzberatung.de

9. Berufshaftpflicht und Aufsicht

Angaben zur Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung und zur zuständigen Aufsichtsbehörde finden Sie im Impressum.

10. Risikohinweis

Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Kurse können schwanken; der Wert einer Anlage kann steigen und fallen, ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.